Что такое фондовый рынок, как правильно купить и продать акции

Желающих вложить средства в инструменты фондового рынка и получать прибыль в России постепенно становится все больше. Главная причина для этого — более высокая доходность по акциям и другим ценным бумагам по сравнению с банковскими вкладами. Но перед тем как начать инвестировать средства, стоит разобраться, что такое фондовый рынок и как начать работать на нем.

Что такое фондовый рынок простыми словами

Фондовый рынок простыми словами – это финансово-экономический инструмент для регулирования оборота ценных бумаг: купли, продажи, обмена или залога. Они используются компаниями для привлечения инвесторов и получения средств на развитие деятельности. Другими словами, это рынок акций, облигаций и других ценных бумаг. Вместе с финансово-кредитным рынком он формирует мировую экономику.

Существует 3 сегмента фондового рынка:

• Первичный. На нем компании осуществляют стартовую продажу своих акций или других бумаг через листинговых операторов. Чаще всего в этом сегменте работают только крупные игроки.
• Вторичный. В этом сегменте ведется торговля бумагами между инвесторами. Компании, осуществившие их выпуск, в сделках уже не задействуются. Для торговли задействуется посредник – фондовая биржа.
• Внебиржевой. Здесь заключаются прямые сделки между участниками без обязательного привлечения посредников. Операции в этом секторе рынка никто не контролирует, и они считаются высокорискованными. Несмотря на теоретическую возможность передачи бумаг напрямую из рук в руки, на практике для проведения сделок привлекаются посредники, например брокер.

Большинству инвесторов наиболее интересен вторичный сегмент фондового рынка из-за относительно невысоких требований к капиталу для вхождения на него и приемлемым уровнем рисков.

Что можно купить на фондовом рынке

Инвесторам доступны различные инструменты для получения дохода от сделок на фондовом рынке. Классическими из них являются:

• Акции. Они представляют собой ценные бумаги, которые подтверждают право их владельца на долю в компании, участие в ее управлении, часть прибыли (дивиденды). При ликвидации фирмы акции также будут подтверждать право инвестора на часть ее имущества.
• Облигации. Это долговые бумаги, которые подтверждают обязательства эмитента выплатить определенную сумму в заданную дату и уплатить проценты. Облигации могут быть как государственными, так и коммерческими. На этот инструмент рекомендуется обратить внимание тем, кто только начинает формировать собственный инвестиционный портфель.
• Паи. Бумага, удостоверяющая право владельца на часть имущества и прибыли в общем фонде, который вкладывает деньги своих инвесторов (пайщиков) в соответствии с заранее утвержденной стратегией. Фактически выбор бумаг для вложения средств и управление ими осуществляют специализированные управляющие компании.

На финансовом рынке встречаются и другие инструменты, например фьючерсы или опционы. Они больше ориентированы на опытных инвесторов, т. к. потребуется учитывать особенности каждого способа вложения средств, чтобы не потерять свои сбережения.

Участники фондового рынка

Проведение сделок на биржевом рынке организует специальная организация – фондовая биржа. Она разрабатывает определенные правила поведения участников сделок, следит за их поведением на рынке и обеспечивает передачу активов. По закону биржа может заниматься еще только деятельностью по клирингу операций.

Участниками рынка также являются:

• Эмитент. Лицо, выпустившее бумагу. Это могут быть частные или государственные компании, целые страны, отдельные регионы или муниципалитеты.
• Инвестор. Человек или компания, которые вкладывают деньги в ценные бумаги получения дополнительного дохода.
• Брокер. Организация-посредник между инвестором и эмитентом. Является профессиональным участником рынка. Брокер от имени инвестора и по его поручению совершает сделки на фондовой бирже.
• Доверительный управляющий. Лицо, которому инвестор доверил управление своим портфелем бумаг. Стратегия работы с активами утверждается сторонами заранее.
• Депозитарий. Организация, которая учитывает и хранит активы инвесторов.
• Регистратор. Специализированная компания, отвечающая за ведение реестров владельцев ценных бумаг.

Еще один участник рынка – это регулятор. Он занимается выдачей разрешений (лицензий) на работу профессиональным участникам рынка, следит за соблюдением законодательства при проведении сделок и т. д. В России регулятором выступает ЦБ РФ.

Как попасть на фондовый рынок

Самостоятельно совершать сделки на фондовой бирже могут только профессиональные участники рынка. Всем остальным придется использовать их услуги для доступа к купле-продаже активов.

Чтобы начать вкладывать деньги в инструменты фондового рынка, инвестору потребуется выполнить следующие действия:

1. Выбрать биржу, на которой будут совершаться сделки. Они различаются представленными инструментами, компаниями-эмитентами и правилами. В России больше всего бумаг представлено на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Из иностранных бирж у инвесторов пользуются популярностью Нью-Йоркская, Лондонская и Гонконгская.
2. Выбрать посредника. Это может быть брокер или банк. Важно убедиться, чтобы у него были оформлены все необходимые лицензии. Дополнительно стоит проверить, к каким биржам он обеспечивает доступ, ознакомиться с тарифами и правилами.
3. Заключить договор с брокером. Его можно подписать в офисе банка или брокера, а иногда и дистанционно.
4. Дождаться открытия брокерского счета и пополнить его. Чаще всего брокеры принимают средства переводом по реквизитам, но иногда доступны и другие варианты внесения средств, например картой.

Дополнительно инвестору перед началом работы на фондовом рынке потребуется установить и настроить программное обеспечение для проведения сделок. Это может быть полноценный терминал, например QUIK, или его упрощенные варианты в виде приложения или личного кабинета, разработанного брокером.